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Consulenza patrimoniale 360°

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Scegli di affidarti a un consulente dedicato

Il modello consulenziale Sparkasse si basa su un approccio globale e sulla presenza di un consulente a tua disposizione.

Attraverso il supporto della nostra piattaforma tecnologica, il consulente saprà:

formulare proposte di investimento personalizzate
in base ai tuoi obiettivi e al tuo profilo di rischio

consigliarti soluzioni assicurative adatte alle tue
esigenze e a quelle dei tuoi cari

Le fasi del percorso consulenziale

Ci prendiamo cura dei tuoi bisogni a 360°.

Per accompagnarti nelle tue scelte patrimoniali e tutelare al meglio il capitale, abbiamo elaborato un processo consulenziale che si articola in quattro fasi.

Analisi iniziale del tuo patrimonio

Per prima cosa, occorre una visione d’insieme chiara della tua situazione patrimoniale complessiva, comprensiva delle componenti finanziarie, assicurative, previdenziali e immobiliari.

Questa analisi iniziale, con la ricostruzione del quadro di partenza, è la premessa indispensabile che permetterà al tuo consulente Sparkasse di predisporre la proposta più adatta alle tue esigenze.

Definizione dei tuoi obiettivi

Il compito del consulente Sparkasse è farsi carico delle tue aspettative e dei tuoi progetti, metterli a fuoco e fare poi in modo di concretizzarli.

COMPRENSIONE DELLE TUE ESIGENZE

Per strutturare il tuo profilo personale,
definiamo con te:

  • le tue priorità e i tuoi obiettivi
  • l’orizzonte temporale
  • altre finalità a te care, ad esempio la pianificazione successoria o temi di sostenibilità

OFFERTA CONSULENZIALE

Sulla base delle tue esigenze e della complessità del tuo patrimonio, puoi scegliere tra tre offerte di servizio e modelli di consulenza:

  • comfort
  • pro
  • top Private

Scelta delle soluzioni di investimento, protezione e previdenza

Il nostro impegno è aiutarti a proteggere il tuo patrimonio, senza rinunciare alle opportunità di rendimento che dovessero presentarsi.

A seconda dei tuoi obiettivi, e in abbinamento ad analisi immobiliari e sul patrimonio e sulla pianificazione successoria, il consulente Sparkasse elabora per te una proposta personalizzata sugli ambiti:

  • finanziario
  • assicurativo
  • previdenziale

Monitoraggio costante e reportistica dedicata

Una volta iniziato questo percorso, è fondamentale avere sempre sotto controllo l’andamento degli investimenti e il raggiungimento degli obiettivi stabiliti. Potrai contare su un report di patrimonio complessivo:

  • sempre aggiornato
  • dettagliato
  • semplice da consultare

Fissa un appuntamento con un consulente

Se cerchi una soluzione che ti accompagni nel raggiungimento dei tuoi obiettivi patrimoniali, entra in contatto con uno dei consulenti finanziari Sparkasse.

I nostri specialisti sono a tua disposizione per analizzare il quadro di partenza, definire i tuoi obiettivi e concretizzare le tue aspettative attraverso un piano personalizzato.

    * Campi obbligatori

    Privacy – Ai sensi dell’articolo 13 del Regolamento (UE) 2016/679 (Regolamento generale sulla protezione dei dati) informiamo che i dati personali raccolti a seguito dell’inoltro del presente modulo verranno trattati con e senza l’ausilio di mezzi elettronici e custoditi con la massima riservatezza. Detti dati saranno utilizzati solo per dare seguito alla richiesta. Informiamo che la normativa conferisce agli interessati l’esercizio di specifici diritti.
    In particolare l’interessato può chiedere l’accesso ai dati personali che lo riguardano, la rettifica o la cancellazione degli stessi, la limitazione del trattamento o l’opposizione allo stesso, oltre al diritto alla portabilità dei dati, nonché di proporre reclamo ad un’autorità di controllo.
    Qualora il trattamento sia basato sul consenso, l’interessato ha il diritto di revocare il consenso in qualsiasi momento.
    Per poter esercitare i diritti previsti si prega di rivolgersi per iscritto al:
    Responsabile della protezione dei dati (Data Protection Officer – DPO)
    Via Cassa di Risparmio, 12 – 39100 BOLZANO
    oppure a: privacy.crbz@sparkasse.it

    Informativa Privacy 

    Anche a distanza con Sparkasse MEET

    Il servizio di consulenza a distanza Sparkasse Meet ti mette a disposizione tutti vantaggi della comunicazione da remoto, uniti alla professionalità dei nostri specialisti.

    Scopri di più

    Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Le condizioni economiche e contrattuali connesse ai servizi di investimento prestati dalla Banca sono riportate nei relativi documenti di informativa precontrattuale a cui si rimanda. Per una consapevole scelta di investimento, prima di sottoscrivere un prodotto finanziario, un prodotto assicurativo finanziario o un servizio di investimento, si raccomanda di leggere attentamente la documentazione informativa ufficiale, disponibile in filiale o sul sito Internet della Banca, per comprendere le caratteristiche, i rischi e i costi dell’investimento. Maggiori informazioni possono essere richieste presso la filiale, che provvederà a verificare l’adeguatezza dell’investimento scelto rispetto al profilo finanziario dell’investitore o potenziale investitore.